借款5万多,差点赔了一套房

2020-12-16 09:36:50来源:日报作者:记者 顾和平 通讯员 张海陵 陈蕾

  高港居民杨彬、曹丽夫妇急于借钱周转,一时糊涂掉入“套路贷”的圈套,借了5万多元,最后差点赔上价值55.5万元的一套商品房。

  12月10日上午,中级人民法院联合高港法院,举行“套路贷”虚假诉讼专项治理新闻通气会,发布了相关典型案例,并就如何防范“套路贷”支招。

  急于借钱,被迫签了卖房合同

  2017年12月至2018年2月,杨彬、曹丽夫妇(化名)向马利谋、程小倩夫妇(化名)借款,马利谋要求以杨彬的一套房产作为抵押。

  2018年1月16日、17日,马利谋、程小倩和杨彬、曹丽夫妇通过签订房屋买卖合同、打收条、制造银行流水等方式,制造了程小倩购买杨彬的房屋并支付了人民币55.5万元的假象,为掩人耳目,马利谋、程小倩还要杨彬手捧现金,拍摄了一张“收到”房款的照片。实际上,马利谋、程小倩只借给杨彬、曹丽人民币57000元。

  2018年7月27日,马利谋、程小倩以虚构的购房合同、收条等证据向高港法院提起诉讼。程小倩称,自己如数交付了房款,杨彬、曹丽夫妇却不肯交房,故诉请法院判令杨彬、曹丽夫妇返还购房款55万元,并支付违约金10万元。

  事有蹊跷,一查竟是“套路贷”

  法官敏锐地发现,该案有较多的不合常理之处。

  “大额资金交易一般都是通过银行转账,很少有人会一次性捧着50多万元现金购房。即便是用现金结算,如果是正常买卖,有谁会刻意要求卖方捧着现金拍照、拍视频呢?”承办法官说。

  三次开庭审理期间,马利谋、程小倩始终无法向法院说明购房款的资金来源,法官怀疑这是一起“套路贷”虚假诉讼案件。

  见法官已发现端倪,马利谋、程小倩遂于2019年5月5日主动申请撤诉,两人的举动更加印证了法官的判断。随后,高港法院将这一案件移交警方,转为刑事案件进行侦查。

  2020年10月30日,这起“套路贷”虚假诉讼案宣判:马利谋犯诈骗罪,判处有期徒刑四年,并处罚金7.2万元;程小倩犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金5.4万元。

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  “套路贷”常见套路及防范

  “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、肆意认定违约等方式,采用欺骗、胁迫、滋扰、非法拘禁、虚假诉讼等手段实施的侵犯公民财产权利、人身权利、妨害社会管理秩序等的犯罪活动。

  “套路贷”的常见犯罪手法有:签订金额虚高的“借贷”协议;制造资金走账流水等虚假给付事实;恶意垒高“债务”数额;“套路”第三人承担“还款”责任;通过各种方式非法讨债。

  防范“套路贷”,要选择正规机构,看清合同条款,识别阴阳合同。遇到“套路贷”,要保留好相关证据,敢于拿起法律武器维护自身合法权益。